КРИТЕРІЇ ФІНМОНІТОРИНГУ: Визначено, на які операції звертати підвищену увагу

ПРАВОВА ПОДІЯ:

Для здійснення фінмоніторингу введено нові ознаки ризикованих операцій. Викладені вони в наказі Мінфіну від 8 липня 2016 року № 584.

ВПЛИВ НА БІЗНЕС:

Ці критерії застосовуються всіма і без виключення суб’єктами фінмоніторингу, у тому числі банками, страховими компаніями, біржами, ріелторами, нотаріусами, аудиторами тощо.

Критерії поділено на ті, що свідчать: про високий ризик та про можливість ризику. Критерії високого ризику:

1) географічний – один з учасників операції знаходиться в країні, до якої застосовуються санкції, або внесеній до переліку офшорних юрисдикцій, або в країні, яка не виконує критеріїв FATF;

2) персональний – один з учасників операції є публічною особою (чи пов’язаний з нею), особою, яка підозрюється у фінансуванні тероризму, або фінансовою установою з країни, що не бере участі в роботі FATF.

ПРОТЕ:

Суб’єкти фінмоніторингу можуть самостійно визначати додаткові критерії, що свідчать про ризикованість операції.